Digitale Bank war nicht schnell genug

Geldwäscheverdacht verspätet gemeldet

Eigentlich soll ja digital alles schneller gehen. Das war bei der Digital-Bank N26 nicht der Fall und so verhängte die BaFin eine Geldbuße in Höhe von 9,2 Millionen Euro. Verdachtsfälle auf Geldwäsche sollen zu spät gemeldet worden sein, meldet der rbb dazu.

Kreditinstitute sind verpflichtet eine Meldung an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (Financial Intelligence Unit, FIU) zu geben, wenn sie den Verdacht haben, dass eine Transaktion oder ein sonstiger Geschäftsvorfall mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung im Zusammenhang stehen könnte.

Solche Verdachtsmeldungen sind unverzüglich abzugeben. Die erste Geldbuße verhängte die Aufsichtsbehörde bereits 2021 über 4,25 Millionen Euro. Nun hat sich das Bußgeld mehr als verdoppelt. N26 pocht darauf mehr als 80 Millionen Euro in die personelle und technische Infrastruktur investiert zu haben, um die höchsten Branchenstandards zu den Themen Finanzkriminalität und Geldwäsche einzuhalten.

Na dann kann man ja hoffen, dass die 9 Millionen "Peanuts" sind und aus der Portokasse bezahlt werden können ... Scheinbar hat man durch die vollständige Digitalisierung genügend an Gehältern eingespart ...

Mehr dazu bei https://www.rbb24.de/wirtschaft/beitrag/2024/05/n26-digitalbank-geldbusse-bafin-geldwaesche-praevention.html

Kategorie[21]: Unsere Themen in der Presse Short-Link dieser Seite: a-fsa.de/d/3AH Link zu dieser Seite: https://www.aktion-freiheitstattangst.org/de/articles/8784-20240522-digitale-bank-war-nicht-schnell-genug.html

Nach Samourai-Verhaftung verlassen auch Wasabi und Phoenix den US-Markt

Nach Samourai-Verhaftung verlassen auch Wasabi und Phoenix den US-Markt Die vergangene Woche endete mit einem harten Schlag gegen die Privatsphäre von Bitcoin-Usern: Die beiden Gründer der Privacy-Wallet Samourai wurden in den USA verhaftet. Weil die Klage auch neu sortiert, was Bitcoin-Wallets dürfen, wenden andere Wallet schon jetzt dem "Land der Freiheit" den Rücken zu.

Die vergangene Woche endete mit einem harten Schlag gegen die Privatsphäre von Bitcoin-Usern: Die beiden Gründer der Privacy-Wallet Samourai wurden in den USA verhaftet. Weil die Klage auch neu sortiert, was Bitcoin-Wallets dürfen, wenden andere Wallet schon jetzt dem “Land der Freiheit” den Rücken zu. Continue reading Nach Samourai-Verhaftung verlassen auch Wasabi und Phoenix den US-Markt

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Suisse Secrets: Schmutziges Geld

Die Suisse Secrets führen zu geheimen Konten von Kriminellen, umstrittenen Politikerinnen und korrupten Unternehmern. Und sie führen zu einer neuen Spur in einem der größten Krimis der deutschen Wirtschaftsgeschichte. Ein Whistleblower hat die Daten geschickt, mit der Nachricht: „Ich glaube, dass das Schweizer Bankgeheimnis unmoralisch ist“. Der Film zeigt eindrücklich, wie die Schweizer Bank offenbar über Jahre dazu beigetragen hat, dass Entwicklungsländer geplündert werden – auch durch korrupte Geschäfte und Geldwäsche. Die Daten wurden an die Süddeutsche Zeitung übermittelt, die sie unter anderem mit dem NDR und WDR teilte. Die Credit Suisse streitet ab, illegale Aktivitäten zu unterstützen.

Es war einmal eine geheime Organisation, die sich "Die Schatten" nannte. Sie waren Meister der Täuschung und Geldwäsche. Ihr Anführer, ein raffinierter Betrüger namens Anton, hatte eine brillante Idee, um ihr Geschäft zu erweitern.

Anton hatte bemerkt, dass viele aufstrebende Influencer mit nur wenigen Abonnenten nach Möglichkeiten suchten, Geld zu verdienen. Er beschloss, diese Schwäche auszunutzen, indem er ihnen ein verlockendes Angebot machte. Über gefälschte Identitäten und gefälschte Internetseiten bot er den Influencern eine Provision von 20% für jeden Abonnenten an, den sie anwerben würden.

Die arglosen Influencer, die von dieser vermeintlichen Chance auf finanziellen Erfolg angelockt wurden, stimmten zu und begannen, ihre Anhänger zu mobilisieren. Was sie nicht wussten, war, dass sie Teil eines weitreichenden Betrugs waren. Die Abonnenten, die sie anwarben, waren in Wirklichkeit keine echten Menschen, sondern Teil eines ausgeklügelten Systems, das von den Schatten entwickelt wurde.

Sobald die Influencer genügend Abonnenten angeworben hatten, begann die eigentliche Geldwäsche. Die betrügerischen Hintermänner, die in Russland ansässig waren, verwendeten das von den Influencern verdiente Geld, um scheinbare Schönheitschirurgen zu bezahlen. Diese Schönheitschirurgen waren jedoch in Wirklichkeit nichts weiter als Mitglieder der Betrugsmafia.

Die Influencer wurden angewiesen, große Summen Bargeld in Russland zu übergeben, angeblich für Schönheitsbehandlungen. Die Betrugsmafia nahm das Geld entgegen und verwendete es, um ihre illegalen Aktivitäten zu finanzieren. Auf diese Weise wuschen sie jedes Jahr große Mengen an Geld, ohne dass die Behörden Verdacht schöpften.

Anton und seine Schatten blieben im Hintergrund und lenkten gekonnt den Fluss des Geldes. Die Influencer waren nichts weiter als unwissende Werkzeuge in ihrem ausgeklügelten Plan. Die Betrugsmafia konnte so jährlich beträchtliche Summen waschen und ihre illegalen Aktivitäten fortsetzen.

Doch eines Tages begannen die Behörden zu ermitteln. Ein aufmerksamer Journalist hatte Unstimmigkeiten bei einigen der beteiligten Influencer bemerkt und begann, Nachforschungen anzustellen. Mit der Zeit deckte er das gesamte Netzwerk auf und enthüllte die Verbindung zwischen den Influencern, den gefälschten Internetseiten und der Betrugsmafia.

Die Strafverfolgungsbehörden schritten ein und nahmen Anton und seine Schatten fest. Die Influencer, die unwissentlich Teil des Betrugs gewesen waren, wurden von den Behörden über den wahren Umfang ihrer Handlungen aufgeklärt. Viele von ihnen waren schockiert und zutiefst bestürzt darüber, wie sie manipuliert worden waren.

Die Geschichte von Anton und den Schatten wurde zu einer erschreckenden Warnung vor den Gefahren der Geldwäsche und des Internetbetrugs. Sie zeigte, wie leicht Menschen in betrügerische Machenschaften verwickelt werden können, wenn sie von Gier und falschen Versprechungen geblendet werden.

Die Behörden arbeiteten hart daran, das System der Geldwäsche zu zerschlagen und die Verantwortlichen zur Rechenschaft zu ziehen. Die Influencer, die unwissentlich in den Betrug verwickelt waren, erhielten eine zweite Chance und nutzten ihre Plattformen, um andere vor ähnlichen Fallen zu warnen.

Die Geschichte von Anton und den Schatten bleibt als Beispiel für die Macht der Manipulation und die Bedeutung von Wachsamkeit und Aufklärung in Erinnerung. Sie zeigt, dass der "Wow-Effekt" nicht immer positiv sein muss, sondern auch als Warnung dienen kann, um Menschen vor den dunklen Seiten der Welt zu schützen.

Binance beantragt Schutzanordnung gegen SEC – Gerichtsantrag

Die Kryptobörse Binance hat am Montag einen Schutzbeschluss gegen die US-Börsenaufsichtsbehörde SEC eingereicht. Binance behauptet, dass die Anfragen der SEC nach den Mitteilungen des Unternehmens “zu weit gefasst” und “unangemessen belastend” seien. Die SEC hat Binance bereits im Juli aufgefordert, Dokumente und Informationen über Geschäfte durch US-Bürger zu liefern, einschließlich…

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LEI-Code - Risikomanagement bei Finanztransaktionen

Ein LEI-Code (Legal Entity Identifier) ist eine 20-stellige alphanumerische Kennung, die entwickelt wurde, um eindeutig und einheitlich juristische Personen weltweit zu identifizieren. Juristische Personen können Unternehmen, Organisationen, Trusts, Fonds und andere rechtliche Strukturen sein. Der LEI-Code wurde im Zuge der Finanzkrise 2008 eingeführt, um Transparenz im Finanzsystem zu schaffen. Und damit das Risiko von Finanztransaktionen besser einschätzen zu können. Durch die eindeutige Identifizierung juristischer Personen kann das Risiko von Fehlern, Missverständnissen und Betrug reduziert werden. Da nun jede juristische Person eine eindeutige Kennung besitzt. Der Code wird von sogenannten LEI-Vergabestellen ausgegeben, die von der Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) autorisiert sind. Finanzinstitute, Börsen und Regulierungsbehörden sind typische Nutzer von LEI-Codes, um Transaktionen und Geschäfte genau zu identifizieren und zu verfolgen.

LEI-Code - was nutzt er Ihrem Unternehmen?

Der Legal Entity Identifier (LEI) ist ein leistungsstolzes Instrument, das eine Vielzahl von Vorteilen und Nutzen für Unternehmen bietet. Seit seiner Einführung als Reaktion auf die Finanzkrise von 2008 hat sich der LEI als wichtige globale Identifikationsnummer etabliert. In diesem Text werden wir näher auf den Nutzen für Unternehmen und die Vorteile eingehen, die der LEI mit sich bringt. Erfahren Sie mehr über die Vorteile des LEI-Codes für Ihr Unternehmen hier.

Eindeutige Identifizierung und Transparenz: Der LEI-Code bietet Unternehmen eine eindeutige Identifikation, die über Ländergrenzen hinweg gültig ist. Dadurch wird die Transparenz erhöht und das Risiko von Verwechslungen oder Mehrdeutigkeiten reduziert. Mit dem LEI-Code können Unternehmen leichter in globalen Finanzmärkten agieren, da ihre Identität klar und eindeutig festgelegt ist. Regulatorische Einhaltung: Viele Länder und Regionen haben die Verwendung von LEIs für bestimmte Transaktionen und Berichterstattungsvorgänge vorgeschrieben. Durch die Zuteilung eines LEI-Codes können Unternehmen sicherstellen, dass sie den regulatorischen Anforderungen entsprechen und keine Verstöße gegen Vorschriften riskieren. Risikomanagement: Für Finanzinstitute und Investoren ist es wichtig, das Risiko von Geschäften und Transaktionen genau einschätzen zu können. Der LEI ermöglicht es ihnen, die Geschäftspartner und Gegenparteien eindeutig zu identifizieren. Somit kann das Risiko von Gegenparteiausfällen besser bewertet werden. Effizienter Datenaustausch: Durch die Verwendung eines einheitlichen Identifikationssystems wie dem LEI können Unternehmen Informationen schneller und genauer austauschen. Dies ist insbesondere in globalen Lieferketten und Finanztransaktionen von großer Bedeutung, da es den Verwaltungsaufwand reduziert und die Effizienz erhöht.

Pflichten zu Vorteilen machen

Bessere Beziehungen zu Geschäftspartnern: Wenn Unternehmen einen LEI-Code besitzen, signalisiert dies ihren Geschäftspartnern, dass sie ein transparentes und regulierungskonformes Unternehmen sind. Dies kann das Vertrauen stärken und die Geschäftsbeziehungen verbessern, da Geschäftspartner wissen, dass sie mit einem vertrauenswürdigen Partner zusammenarbeiten. Erleichterung des Zugangs zu Finanzdienstleistungen: Viele Finanzinstitute und Banken verlangen von ihren Kunden einen LEI-Code, um bestimmte Finanzdienstleistungen zu erhalten. Unternehmen mit einem LEI haben daher einen Wettbewerbsvorteil, da sie den Zugang zu Finanzierungsmöglichkeiten und anderen Dienstleistungen erleichtern. Überwachung der systemischen Risiken: Die Finanzkrise von 2008 hat gezeigt, wie wichtig es ist, systemische Risiken im Finanzsystem zu erkennen und zu überwachen. Der LEI ermöglicht es Regulierungsbehörden und anderen Institutionen, die Verflechtungen zwischen Unternehmen und Finanzinstituten besser zu verstehen. Und somit mögliche Risiken frühzeitig zu erkennen.

Vermeidung von Betrug und Geldwäsche: Der LEI trägt dazu bei, Betrug und Geldwäsche zu reduzieren. Da er es ermöglicht, die Identität von Unternehmen genauer zu überprüfen und verdächtige Transaktionen schneller zu identifizieren. Internationale Geschäftsabwicklung: Für Unternehmen, die internationale Geschäftsbeziehungen unterhalten, ist der LEI ein unerlässliches Instrument. Er erleichtert den Austausch von Informationen und erleichtert die Erfüllung von Vorschriften in verschiedenen Ländern. Verbesserung der Datenqualität: Die Verwendung von LEI-Codes trägt dazu bei, die Datenqualität in verschiedenen Finanz- und Wirtschaftsbereichen zu verbessern. Durch die eindeutige Identifikation wird die Genauigkeit von Unternehmensdaten erhöht und Fehler in Berichten und Analysen minimiert.

Risikomanagement bei Finanztransaktionen

Der Legal Entity Identifier (LEI) spielt eine entscheidende Rolle im Risikomanagement bei Finanztransaktionen. Insbesondere für Finanzinstitute, Banken und andere Akteure im Finanzsektor ist es von größter Bedeutung, das Risiko von Geschäften und Transaktionen genau zu bewerten, um potenzielle Verluste zu minimieren. Durch die Verwendung des LEI-Codes können Finanzinstitute die Gegenpartei einer Transaktion eindeutig identifizieren. Dadurch wird das Risiko von Gegenparteiausfällen reduziert, da die Bonität und Vertrauenswürdigkeit des Geschäftspartners besser eingeschätzt werden kann. Finanzinstitute können vor einer Transaktion die damit verbundenen Risiken besser analysieren und angemessene Maßnahmen ergreifen, um ihre Exposition zu begrenzen. Darüber hinaus ermöglicht der LEI eine umfassendere Beurteilung von systemischen Risiken. Die Verflechtungen und Abhängigkeiten zwischen verschiedenen Unternehmen und Finanzinstitutionen können besser verstanden und bewertet werden. Dadurch können mögliche Risiken für das gesamte Finanzsystem frühzeitig erkannt und gegebenenfalls Maßnahmen ergriffen werden, um deren Auswirkungen zu minimieren. Für Investoren ist der LEI ebenfalls von großer Bedeutung, da er ihnen hilft, die mit einer Anlage verbundenen Risiken besser zu verstehen. Indem sie den LEI der Unternehmen, in die sie investieren möchten, überprüfen, können Investoren fundierte Entscheidungen treffen und potenzielle Risiken besser einschätzen. Insgesamt trägt der LEI dazu bei, das Risikomanagement bei Finanztransaktionen zu verbessern, indem er eine eindeutige Identifikation von Unternehmen ermöglicht und somit die Transparenz und Vertrauenswürdigkeit in den Finanzmärkten erhöht. Durch eine bessere Risikoeinschätzung können Finanzinstitute und Investoren fundiertere Entscheidungen treffen und ihre finanziellen Interessen besser schützen. Der LEI hat sich daher als wertvolles Instrument etabliert, um das Risikomanagement im globalen Finanzsystem zu stärken. Read the full article

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JUSTIZBESCHÄFTIGTE ZU GEFÄNGNISSTRAFE VERURTEILT

Ein Geldwäscheprozess beim Schöffengericht in Hattingen ging heute zu Ende.

Hattingen – Eine Hattingerin hatte sich ab 26. April 2023 vor den drei Richterinnen und Richtern des Hattinger Schöffengerichtes wegen Geldwäsche zu verantworten. Am Ende des heutigen Verhandlungstages (21. Juni 2023) wurde sie zu einer Freiheitsstrafe von 18 Monaten ohne Bewährung verurteilt. Die Vorwürfe gegen die Angeklagte, die seit über 20 Jahren bei der Justiz beschäftigt ist, wiegen…

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Die kriminelle Waschmaschine läuft auf Hochtouren

Die kriminelle Waschmaschine läuft auf Hochtouren

Man möchte reichlich Organe. Es gibt zu viele Kranke in den EU-Institutionen. Gehirn geht noch nicht zu wechseln. Wir müssen uns immer noch an die alten Methoden halten: Das ganze verseuchte Gefäß muss entfernt werden:-)) Es stinkt eh zu sehr aus dem Maul.

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Wie Russland seine Kriegsmaschinerie mithilfe des Stablecoins Tether finanziert

Wie Russland seine Kriegsmaschinerie mithilfe des Stablecoins Tether finanziert Trotz der umfangreichen Finanzsanktionen importiert Russland weiterhin High-Tech-Bauteile für seine Waffenindustrie. Eine Schlüsselrolle könnte dabei der Stablecoin Tether spielen.

Trotz der umfangreichen Finanzsanktionen importiert Russland weiterhin High-Tech-Bauteile für seine Waffenindustrie. Eine Schlüsselrolle könnte dabei der Stablecoin Tether spielen. Continue reading Wie Russland seine Kriegsmaschinerie mithilfe des Stablecoins Tether finanziert

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#Deutschland ist ein #Geldwäsche-#Paradies

- da ist sich die Fachwelt einig. Künftig soll künstliche Intelligenz zum Einsatz kommen - obwohl #OlafScholz deren Anwendung schon 2021 fälschlich behauptet hat. Die #Ampel will aber auch, dass massenweise #Geldwäscheverdachtsmeldungen gar nicht mehr #analysiert werden und damit bei den #Strafverfolgungsbehörden nicht mehr ankommen. Zudem sollen Meldungen zu "sonstigen Straftaten" nach dem Willen der Ampel künftig #ignoriert werden.

2023-01-01 Bürgergeld versus Bedingungsloses Grundeinkommen

Der Artikel „Das Geld-für-alle-Experiment“ in der „Zeit“ Nr.1 2023 ist gespickt mit den seit Bestehen der Diskussion dieser Formen der Umverteilung von Vermögen verdrängten und fehlenden volks-und betriebswirtschaftlichen Grundlagen und den fehlenden Steuerrechtlichen Zielsetzungen. Es bahnt sich hier ein #Generationenvertrag 2.0 an der, wie sein Vorgänger nie rechtlich eindeutig für alle…

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LOLEK-Administrator verhaftet - Unterstützung der Netwalker-Ransomware-Bande Verbesserte Schlagzeile: LOLEK-Administrator verhaftet für Netzwalker-Ransomware-Unterstützung

Verbesserter Titel: LOLEKHosted-Administrator verhaftet wegen Unterstützung der Netwalker-Ransomware-Bande Verbesserte deutsche Schlagzeile: LOLEKHosted-Administrator aufgrund von Unterstützung der Netwalker-Ransomware-Bande festgenommen Update 11.08.23: Aktualisiert mit Informationen des DOJ über eine mutmaßliche Beteiligung an Netwalker Ransomware. Die Polizei hat den…

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